神色慌张、说辞矛盾！农行堰南支行成功拦截一起涉诈开卡风险
神色慌张、说辞矛盾！农行堰南支行成功拦截一起涉诈开卡风险
秦楚风讯（十堰融媒记者 罗霄）2026年6月27日上午，十堰农行堰南支行厅堂内，一名中年男子前来申请新开立银行卡，看似普通的业务办理，却被工作人员敏锐察觉出异常——客户神色慌乱、言辞闪烁，在“接收工资”与“退还保证金”两种说法间反复横跳，始终无法自圆其说。
疑点重重，厅堂亮起“预警灯”。
经办柜员在尽职调查与反诈问询中发现端倪：客户不仅答不出单位名称、上班地点等关键细节，还频繁翻看手机、不停催促办卡，刻意回避深度询问。凭借高度职业敏感性，工作人员立即将情况上报运营主管，初步判定该客户行为特征高度符合涉诈人员开卡画像。
稳控劝导，法理并举敲警钟。
银行工作人员，将客户引导至单独洽谈区，一方面耐心安抚情绪，另一方面宣讲《反电信网络诈骗法》及“帮信罪”法律后果，并结合真实案例剖析出租、出借、出售银行卡的巨大风险。然而，客户仍心存侥幸，坚持要求开卡，抵触情绪明显。
警银携手，斩断诈骗“资金链”。
情况紧急，网点当即启动反诈应急处置预案，第一时间联系东岳路派出所。经核查客户手机聊天记录，真相浮出水面：不法分子以“兼职返利”“退还保证金”为诱饵，诱导客户开办银行卡用于接收非法资金。一旦开卡成功，客户不仅面临财产损失，更将沦为电信诈骗“工具人”，承担法律责任。
迷途知返，群众致谢显真情。
在民警与银行工作人员的联合劝导下，客户终于认清骗局，后怕不已，当场放弃开卡申请，主动删除可疑联系人，并对银行与警方的及时保护连连道谢：“要不是你们拦住我，我这辈子可能就毁了！”
此次成功拦截，是堰南支行深化“警银联动”机制的生动缩影。 近年来，堰南支行持续强化一线员工反诈识别能力，常态化开展应急演练，与辖区派出所建立高效协作通道，切实做到“早发现、早预警、早处置”。以更敏锐的洞察力、更扎实的防控网，守护好人民群众的“钱袋子”，筑牢反诈安全屏障。
编辑：吕前玲
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